Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Надо ли вести дневник, если пока все про долгосрок, в приложении мне всегда будет доступно, за сколько я купила, сколько стоит сейчас?

Дневник вести надо хотя бы для понимания, почему открывали и для самоконтроля. В приложении и отчетах брокера все будет доступно.

При цели стабильного роста объемы лучше рефинансировать в ту же отрасль или в те, которые, например, просели?

Максимально диверсифицируем портфель. Если каких-то отраслей не хватает, то докупаем другие отрасли. Если же все отрасли уже присутствуют в вашем портфеле, то докупайте просевшие бумаги.

Можно вообще не включать облигации в свой портфель, а только ETF, валюту и золото как защитные инструменты, и акции как более рискованные?

Можете взять ETF на облигации, небольшую часть. Таким образом получится соблюсти баланс активов. Но в целом, ваша стратегия – ваш выбор. Просто для оптимального баланса нужны все классы активов.

Возможно ли собрать доходный портфель, если вкладываться в иностранные активы нельзя по уставу службы супруга? Или в таком случае нам светит максимум сбалансированный портфель? И если в процентах, то каков годовой доход этих двух видов портфелей?

Вообще российский рынок считается растущим. Да, нас бросает из стороны в сторону, но сформировать хороший портфель вполне можно. Консервативный сохранит ваши деньги, сбалансированный закроет инфляцию. Доходный закроет инфляцию и даст доход.

Диверсификация должна быть во всех направлениях: география, области экономики и структура ценных бумаг. Если я хочу ограничить, например, участие в бумагах США, чтобы не отслеживать налоги на доходы (в ближайшем будущем), как это скажется на рисках портфеля?

Наша задача вкладываться во всю экономику в целом. Если где-то будут просадки – наш баланс нас защитит. По налогам: если вы инвестируете через российского брокера, то он сам платит за вас налоги, доплачивает только 3 % по дивам, если подписали форму W8. Один раз пройдете процесс подачи декларации и уплаты налога, а дальше уже все просто будет. Так что, это точно не повод отказываться от такого перспективного направления по инвестициям!

По поводу золота: когда трейдеры говорят, золото падает, то на какой актив смотрят? Каким активом можно закупиться?

Можно купить фонд золота либо, например, акции золотодобывающих компаний.

Как правильно при ежемесячном пополнении докупаться? Например, я ежемесячно закидываю на счет 10 000 руб., портфель доходный. Я по каждому направлению докупаю активы примерно на 3 300 руб.? Или один месяц на все 10 акции, другой месяц облигации, третий ETF?

Лучше каждый класс активов докупать равномерно.

Если использовать портфель на 30 % из облигаций и на 70 % из акций, то какое количество акций разных компаний и отраслей должно быть в нем?

Берете 70 %, разбиваете на сектора: 10 % на один, 10 % на другой и т. д. Берете первый сектор и смотрите, какие акции есть в нем, разбиваете этот сектор на процент акций, например, по 3–5 % каждого эмитента, и т. д. Можете 70 % разбить на 15 % по секторам, как посчитаете нужным. В идеале стремитесь, чтобы у вас было равное количество представленных позиций.

Облигации ну совсем не хочется иметь в портфеле, ETF на облигации не может их заменить?

Лучше иметь в портфеле и облигации, и ETF, все-таки риски у них разные. К тому же купонные выплаты реинвестируются.