Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

Учитесь инвестировать деньги. К сожалению, за короткие курсы сделать это невозможно. Обучение инвестированию – длительный процесс, и оптимальным считается обучение протяженностью не менее года. Следовательно, ищите подобные мастер-классы, которые при этом не потребуют от вас больших инвестиций. Годовое обучение у таких специалистов, как я, стоит порядка 300 тысяч рублей, сейчас я обучение не провожу, так как управляю активами – депозитами клиентов от миллиона долларов. Для моих клиентов специально создан мастер-класс «Миллиард за донейшн». Из названия видно, что он без фиксированной оплаты, условием участия является капитал от миллиона долларов. Но изредка бывают мероприятия или акции, когда вы сможете начать со мной сотрудничать и с меньших сумм, например от 300 тысяч долларов.

Есть ли смысл сейчас начинать инвестирование?

Инвестировать никогда не поздно. Представьте себе, что фондовый рынок – это море денег, а в море денег волны всегда растут или падают. Когда волны растут, мы зарабатываем на росте, и наоборот, когда рынок падает – зарабатываем на падении. На падении зарабатывать можно намного больше и намного быстрее, если уметь это делать. Движения на рынке – это бесконечный процесс. Деньги на рынке, в сфере инвестиций были, есть и будут всегда. Эти деньги можно забрать, но этому нужно сначала научиться.

Какой способ инвестирования лучше?

Есть два способа инвестирования. Первый способ – тот, где брокерским счетом, портфелем акций или других инструментов нужно активно управлять самостоятельно. Он подразумевает наличие у вас опыта, специальных знаний и времени. Если у вас нет времени, глубоких знаний в сфере инвестиций и вы не хотите активно торговать, вам подходит консультационное управление, когда вас «ведет» своими рекомендациями ваш консультационный управляющий или вы передаете деньги в доверительное управление.

В первом случае перед вами встают вопросы: что и когда покупать/продавать. При самостоятельной торговле вы получаете возможность получения дохода как на росте, так и на падении инструмента, например золота. Если вы не умеете это делать, то сильно рискуете. Можно поступить хитрее, например, купив акции золотодобывающих компаний. Бывает, что одна из золотодобывающих компаний, которая котируется на Московской бирже, вырастает на 8 % за один день, – это ПАО «Полюс», это уже история, вспоминаем инвестиционную оговорку. Что такое 8 % за один день? Если бы вы держали деньги на депозите, а ВТБ разместил на депозите доход под 4 %, то вы получали бы со своих вложенных средств около 0,33 % в месяц. Чтобы заработать 8 % на одном депозите в банке, вам придется держать их там два года. То есть способ активного заработка на бирже, так называемых спекулятивных операций, существенно эффективнее, чем на депозите, если вы успеваете верно выбрать момент, купить или продать именно тот инструмент и вовремя зафиксировать прибыль. Например, вы можете либо покупать, либо продавать фьючерсы на золото, ориентируясь на рост базисного актива. Фьючерс может быть поставочным или расчетным – на Московской бирже, к примеру, фьючерс является расчетным. Это значит, что вы не получите физического золота, но потеряете деньги – или заработаете их. Если взять возможность активного инвестирования, это могут быть либо фьючерсы на золото, либо CFD, либо акции компаний, работающих с золотом.

Если вы вкладываете деньги в металлические счета, то просто работаете от покупки. При инвестициях в монеты и слитки вы надеетесь только на рост металла. Фьючерсные контракты, продажа фьючерсов позволяют вам зарабатывать и на снижении стоимости ценного металла. Что еще может сделать фьючерс? Представьте, что вы купили несколько килограммов золота. Чтобы можно было захеджировать позицию, а ваш портфель инвестиций в золото не уменьшался, при снижении цены вы можете продать определенное количество вашего физического золота во фьючерсном эквиваленте. Так, если у вас куплено 100 унций золота и вы продаете фьючерс, то у вас получается позиция, нейтральная к рынку, а вы хеджируете себя от снижения цен на золото. К сожалению, многие люди не знают о такой возможности.

Стоит ли вкладывать деньги в золото?

Золото – это биржевой товар, достаточно ликвидный, если вы торгуете на бирже, и менее ликвидный, если вы торгуете им самостоятельно. Вкладывать деньги в золото можно по-разному. Примером «вложения» является покупка и продажа ювелирных украшений: покупаете по цене ювелирного изделия, то есть очень дорого, а продаете по цене лома, то есть очень дешево. В этом плане «инвестиции» в ювелирные изделия вызывают у меня большие сомнения в эффективности. Важно помнить, что золото ржаветь не может, но очень многие люди, купившие монеты, сталкиваются с подобной проблемой. Купленное в банках золото начинает ржаветь! Это говорит о том, что монеты, проданные вам как золотые, таковыми не являются. Этот риск существует, даже если вы покупаете через банк. Поэтому, планируя покупку золотых монет, выбирайте самые надежные и крупные банки.