Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

Есть рубли, а есть валюта – доллары или евро. Есть еще золотые слитки, но ввиду дисконтов при покупке и их малой ликвидности работать с ними достаточно сложно. Все знают, что по рублям есть инфляция: тот же бензин десять лет назад стоил 8 рублей, а сейчас – 45–50 рублей. Цены на топливо выросли в восемь раз в отличие от самой нефти – цена за баррель практически не изменилась.

Инфляция – это уменьшение покупательной способности ваших денег, ввиду чего на них вы сможете купить меньше товаров. Вместо 50 машин – лишь багажник, вместо пяти литров молока – один литр молока и так далее. Деньги теряют свою стоимость именно за счет инфляции, причем в рублях быстрее, чем в валюте. Это необходимо учитывать. Если будете инвестировать свои средства в депозит, а инфляция будет его превышать, то она их просто «съест», хотя и медленнее, чем если бы деньги лежали дома под подушкой. Инвестирование в данном случае – это способ сохранить ваши деньги, заработать и обыграть инфляцию.

Лучшие управляющие мира зарабатывают для своих клиентов 18 % годовых, а некоторые – 36 % и больше, причем несколько лет подряд (вспоминаем инвестиционную оговорку). Если вам удается столько зарабатывать, при этом стабильно и в долларах, то в дело вступает «формула 72» – формула удвоения капитала по сложному проценту. Простой пример: если ваши деньги лежат под 6 % на банковском депозите, разделите на это число 72 и получите 12 (72 / 6 = 12), то есть по сложному проценту ваш капитал удвоится за 12 лет. Если деньги работают под 12 %, то по «формуле 72» ваш капитал удвоится уже через шесть лет. Если вы работаете с успешным управляющим и с его помощью зарабатываете 36 %, то по сложному проценту по «формуле 72» ваш капитал удвоится за два года. Вспомните пример 2014 года: люди не послушались меня, вложились в недвижимость, а не перевели деньги в доллары или евро – и фактически на несколько лет заморозили свои средства, хотя могли бы увеличить капитал в несколько раз. По факту получилось, что у кого-то так и остался его миллион, а у кого-то их стало восемь, потому что человек послушал своего финансового советника (вспоминаем инвестиционную оговорку).

Я не управляю за клиента его деньгами, а говорю о появлении инвестиционных возможностей, и клиент сам принимает решения. У нас присутствует риск-менеджмент и имеются определенные алгоритмы действий, в которых нет ничего лишнего – их лишь нужно выполнять четко и точно. В инвестициях цена ошибки – это ваши деньги, ваш капитал. Мой алгоритм биржевой торговли создан на основе анализа опыта тысяч трейдеров, которые ушли с рынка и оставили там свои деньги. Если вы хотите заработать, то можете пройти их путь самостоятельно, и тогда вероятность того, что вы дойдете до конца, составит один к десяти, то есть около 10 %. Конечно, можете попытаться войти в эти 10 % успешных трейдеров, но задумайтесь: если бы вам вдруг предложили поставить миллион на кон с вероятностью потери 90 %, вы бы его поставили? А на бирже люди самоуверенно делают такие ставки.

Универсального совета по выбору инвестиционных инструментов, например валюты, не существует. Рынок все время меняется, и когда доллар растет, нужно выбирать доллар. Когда укрепляется рубль, нужно выбирать его – важно все время управлять позицией, «перекладываться». Это называется управлением позиций – как в серфинге переход с одной волны на другую. И в задачи вашего финансового консультанта, консультационного управляющего или управляющего активами входит предоставление рекомендаций по направлению этих активов (что и когда покупать/продавать). На то он и консультационный управляющий: он консультирует.

Если у вас в банке имеется депозит на год и до окончания срока вы расторгаете договор, то не получите процентов. Именно поэтому существуют более удобные инструменты – например, те же облигации, из которых вы можете вовремя выйти, и по ним доход будет выше.

Портфель из облигаций важно формировать точно так же, как и депозит. Это должны быть надежные облигации с приемлемым для вас доходом и риском. Учитывая, что сейчас ставки по депозитам снижаются, а по облигациям существенно выше, в моменте идет тренд – отток с депозитов в облигации, а из облигаций – на фондовый рынок. Облигации так же надежны, как и депозиты в банке, особенно если это облигации системообразующих компаний, таких как Сбербанк, Газпром или Роснефть.

Какие существуют стратегии по покупке/продаже ценных бумаг?

Чтобы практиковаться в биржевой торговле, нужно открыть брокерский счет. Здесь есть небольшая ловушка: если вы вдруг откроете демонстрационный счет (а у брокеров такие счета поддерживают не все функции), у вас возникнет иллюзия безнаказанности и ощущения того, что там очень легко заработать. Вы можете взять виртуальные сто тысяч долларов, положить их на демосчет и потерять, – и ничего не изменится. Далее вы кладете крупную сумму на счет, теряете ее и понимаете, что это не так легко.