Книга-защитник: юридические советы и хитрости, которые сохранят деньги, свободу и время

Перейдя по ссылке, вы увидите красивую анимацию с коробочками, и, конечно, выиграете приз! Но чтобы его получить, вам будет нужно выполнить несколько условий:

1. Переслать сообщение Х раз, чтобы в этот лохотрон вовлечь как можно больше людей.

2. Скачать приложение, чтобы жулики получили доступ к информации на вашем смартфоне.

3. Оплатить доставку выигранного приза, ведь у организаторов есть деньги, чтобы дарить дорогие подарки налево и направо, а вот на доставку денег нет.

Механизм здесь очень прост. Жертву уверяют, что она выиграла много денег. И чтобы получить выигрыш нужно оплатить самую малость – 100 рублей. Если жертва их оплачивает, то ей предлагают оплатить уже сумму покрупнее, например 1000 рублей. Предлог может быть любой – комиссия банка, налоги, сервисный сбор и так далее. Если жертва в ожидании большого куша оплачивает и эту 1000 рублей, то следом поступает предложение оплатить чек покрупнее. И так до тех пор, пока у жертвы не останется денег.

Не пересылайте такие сообщения, а в чатах, где их увидите, пишите, что это развод.

Способ 7: рэнкинговые услуги

Возможно, вы помните, раньше было популярно мошенничество с арендой квартир. Человек обращался к «риелторам», ему обещали помочь с арендой квартиры, он подписывал договор, передавал деньги, а вместо квартиры получал список номеров телефонов владельцев. Почти всегда эти данные были не актуальны. Кто-то из списка уже сдал квартиру, какой-то номер уже «не абонент». В итоге человек оставался и без денег, и без квартиры.

Так вот, этот лохотрон никуда не делся. Жулики продолжают делать деньги на людях, которые подписывают договор, не читая его.

Самое печальное, что мошенники так и пишут в договоре: «Вы нам деньги, мы вам список». Естественно, пишут сложным юридическим языком, чтобы человеку было труднее разобраться, но суть именно такая.

И даже вид услуги придумали – рэнкинговые (предполагаю, что от английского «rank» – ранжировать). Как будто бы они изучили рынок, нашли подходящие варианты и составили список. И якобы за составление списка им и платят.

Естественно, человека словесно обрабатывают так, что он уверен, будто получит квартиру. Но по договору ему обязаны предоставить лишь список, про заселение речь на бумаге вообще не идет.

Мошенничество чистой воды. Конечно, такой договор можно оспорить в суде, но куда правильнее, друзья, читать то, что подписываете. Лучше потратить 5 минут на чтение договора и проверку через поисковик непонятных слов сразу, чем потом тратить время на судебные разбирательства и деньги на юристов.

Способ 8: трейдеры-филантропы

В последнее время встречаю все больше проектов, которые привлекают инвестиции и обещают приумножить вложения благодаря торговле на бирже. Обо всех этих проектах я физически не смогу написать. Вместо этого давайте просто покажу, как в таких случаях я анализирую информацию. Разберем следующих персонажей: Юнайтед Трейдерс, Avalon Technologies, Успешные трейдеры в Телеграм.

Юнайтед Трейдерс

Это могло быть самое короткое разоблачение: «Они привлекают деньги без лицензии на офшорные счета без договора». Но это будет не так очевидно. Ок, давайте по пунктам.

1. Если компания привлекает деньги в России, то у нее должна быть лицензия ЦБ. Наличие лицензии означает не только соответствие компании требованиям, но и наличие контроля. Грубо говоря, имея лицензию и подвергаясь контролю, организаторам сложнее сбежать с деньгами клиентов за границу. У ЮТ лицензии нет, легко проверить на сайте Центрального Банка Российской Федерации.

2. Деньги вы отправляете под честное слово, без договора, и ни один суд не поможет вам с их возвратом. Да, на сайте можно найти филькину грамоту под названием «пользовательское соглашение», но с юридической точки зрения это шедевр глупости. Во-первых, по документу компания ни за что не отвечает, а во-вторых, нигде в тексте не указано, какая именно это компания. Нет ни подписи, ни печати, ни данных.

Кстати, на сайте можно откопать реквизиты двух компаний: эстонской и российской.

Эстонской компании UT Exchange OÜ, (Peterburi Tee 47, Harjuma Maakond, Tallinn, Estonia) вы доверяете обработку персональных данных. Но ей не доверяет эстонский финнадзор, который у себя на сайте опубликовал сообщение, что компания не имеет права предоставлять инвестиционные услуги в Эстонии.

У российской ООО «ИК Юнайтед Трейдерс» (ул. Дубининская, 53 строение 5, Бизнес-центр «Квартал-сити», офис 203) тоже нет лицензии, но зато по данным ФНС есть непокрытый убыток за 2019 год в размере 10,5 млн рублей.

3. Деньги компания принимает на офшорный счет, и, естественно, даже если вы каким-то чудом выиграете суд, денег вам не видать, ведь по российской компании фиксируются убытки, а из офшора деньги вытащить ой как сложно.