Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Вопрос 12. Следует ли в дальнейшем принимать меры по получению сведений от клиента после направления в соответствии с п. 2.8 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П в уполномоченный орган информации о непредставлении клиентом необходимых документов?

Как следует из п. 2.8 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 262-П), информацию о фактах невозможности кредитной организацией завершить идентификацию клиента, а также установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений кредитной организации рекомендуется в письменном виде сообщить в уполномоченный орган.

Требований или рекомендаций об осуществлении кредитной организацией в указанном случае каких-либо иных мер Положение № 262-П не содержит. Одновременно обращаем внимание, что в целях реализации требований по идентификации кредитная организация наряду с получением необходимых сведений у клиента, согласно п. 2.1. Положения № 262-П, может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные ей на законных основаниях.

Вопрос 13. В соответствии с п. 1.8 приложения 2 к Положению Банка России от 19.08.2004 № 262-П к числу сведений, которые должна получить кредитная организация, относятся сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица).

Что подразумевается под понятием «органы юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица)»: все органы юридического лица в соответствии с действующим гражданским законодательством РФ (общее собрание участников, акционеров, органы управления) или только органы управления (единоличный или единоличный и (или) коллегиальный)?

Понятие «персональный состав» предполагает указание только фамилии, имени, отчества или также иных сведений (паспортные данные, место жительства и т.д.)?

Ответ. В соответствии с п. 1.8 приложения 2 к Положению № 262-П в целях идентификации юридического лица кредитной организации необходимо получить сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица).

Как следует из ст. 103 и 91 Кодекса, общее собрание акционеров (участников) является одним из органов управления акционерных обществ и обществ с ограниченной ответственностью.

Что касается объема сведений, которые должны быть зафиксированы в анкете юридического лица в отношении персонального состава его органов управления, необходимо отметить, что Положение № 262-П не содержит каких-либо требований по данному вопросу.