Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Вопрос 14. Обязаны ли банки требовать от своих клиентов – юридических лиц, зарегистрированных в форме акционерного общества, соответствующие документы (выписку из реестра акционеров, копию протокола общего собрания и др.), позволяющие определить персональный (поименный) состав акционеров (общего собрания), и включать эти данные в анкету (досье) клиента?

Ответ. В соответствии с подп. 1.8 п. 1 приложения 2 к Положению Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 262-П) в состав сведений, включаемых в анкету (досье) клиента, должны в том числе включаться сведения о персональном составе органов управления юридического лица.

На основании ст. 47 Федерального закона «Об акционерных обществах» общее собрание акционерного общества является органом управления акционерного общества.

Учитывая, что названный закон прямо предусматривает возможность существования акционерных обществ с числом акционеров более 500 тыс. человек (ст. 58, 60 Федерального закона «Об акционерных обществах»), Департамент валютного регулирования и валютного контроля в настоящее время проводит работу по внесению изменений в Положение № 262-П, уточняющих редакцию вышеуказанного пункта.