Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Вопрос 30. Обязан ли банк в соответствии с п. 1.1 ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» представлять в уполномоченный орган сведения по договорам фрахтования морских судов: бербоут-чартеру, тайм-чартеру, как по операциям, подлежащим обязательному контролю?

Ответ. Согласно п. 1 ст. 130 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – Гражданский кодекс), к недвижимым вещам относятся подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты.

В соответствии со ст. 607 Гражданского кодекса в аренду могут быть переданы земельные участки и другие обособленные природные объекты, предприятия и другие имущественные комплексы, здания, сооружения, оборудование, транспортные средства и другие вещи, которые не теряют своих натуральных свойств в процессе их использования (непотребляемые вещи).

При этом, согласно ст. 632, 642 гл. 34 «Аренда» Гражданского кодекса, договор фрахтования на время транспортного средства является разновидностью договора аренды и предусматривает предоставление арендодателем арендатору транспортного средства за плату во временное владение и пользование с оказанием своими силами услуг по управлению им и по его технической эксплуатации (аренда транспортного средства с экипажем) либо оказания такого рода услуг (аренда транспортного средства без экипажа).

В сфере торгового мореплавания широкое распространение имеют две разновидности договора аренды (фрахтования на время) транспортного средства: договор фрахтования судна на время (тайм-чартер) и договор фрахтования судна без экипажа (бербоут-чартер). В Кодексе торгового мореплавания Российской Федерации нормы, регулирующие указанные договоры, выделены в две самостоятельные главы (X и XI), тем самым подчеркивается значение тайм-чартера и бербоут-чартера как отдельных видов договора аренды транспортного средства.

Учитывая изложенное, договор фрахтования судна на время (тайм-чартер) и договор фрахтования судна без экипажа (бербоут-чартер), предусматривающие передачу недвижимого имущества (судов, подлежащих государственной регистрации), являются сделками с недвижимым имуществом и подлежат обязательному контролю в порядке, установленном п. 1.1 ст. 6 Федерального закона.

Изложенное подтверждается п. 8 приложения 6 к Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 07.06.2005 № 86 (зарегистрирован в Министерстве юстиции Российской Федерации 05.08.2005 № 6890).

Согласно указанному п. 8, под сделками с недвижимым имуществом следует понимать, в частности, сделки аренды (фрахта) недвижимого имущества.

Если в соответствии с законодательством Российской Федерации отдельные морские суда и суда внутреннего плавания не подлежат государственной регистрации, то договор фрахтования такого судна на время (тайм-чартер) и договор фрахтования такого судна без экипажа (бербоут-чартер) не являются сделками с недвижимым имуществом и не подлежат обязательному контролю в порядке, установленном п. 1.1 ст. 6 Федерального закона.