Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

4.2.1. осуществляет подготовку заключений по проектам нормативных актов Банка, регулирующих вопросы совершения банковских операций и иных сделок, а также определения функций юридического подразделения, подразделения безопасности, службы внутреннего контроля и подразделений, участвующих в осуществлении банковских операций и иных сделок;

4.2.2. принимает участие в разработке функциональных требований к автоматизированным системам, используемым подразделениями Банка в целях осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

4.2.3. консультирует работников Банка по вопросам, возникающим при реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

4.2.4. координирует, контролирует и организует (совместно с заинтересованными подразделениями Банка) обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ;

4.2.5. осуществляет оперативный контроль за организацией и реализацией в подразделениях Банка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

4.2.6. осуществляет текущий контроль представления подразделениями Банка сведений, предусмотренных Федеральным законом и нормативными документами Банка России, в сфере ПОД/ФТ;

4.2.7. фиксирует в отчете в виде электронного сообщения информацию, содержащую сведения, предусмотренные Федеральным законом и нормативными актами Банка России, и представляет ее в Федеральную службу по финансовому мониторингу;

4.2.8. проводит анализ и проверку направленной подразделениями Банка информации о выявлении среди клиентов иностранных публичных должностных лиц, а также сведений об организациях и физических лицах, в отношении которых имеются полученные в установленном порядке сведения об их участии в экстремистской или террористической деятельности, либо о юридических лицах, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или физических лиц, либо о физических или юридических лицах, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц;

4.2.9. проводит анализ поступающих из подразделений Банка сообщений об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и (или) финансирования терроризма, по результатам которого готовит проект заключения о подозрительных операциях для принятия Ответственным сотрудником Банка решения о направлении / ненаправлении их в Федеральную службу по финансовому мониторингу;

4.2.10. исполняет поступающие из Федеральной службы по финансовому мониторингу запросы о представлении предусмотренных Федеральным законом сведений.

4.3. В части взаимодействия с Банком России, федеральными органами государственной власти Российской Федерации, другими государственными органами, организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и иными лицами, а также российскими, иностранными и международными организациями и учреждениями по вопросам ПОД/ФТ:

4.3.1. проводит анализ эффективности систем внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ российских и зарубежных финансовых учреждений, с которыми Банк поддерживает договорные отношения или намерен их установить;

4.3.2. готовит заключения для заинтересованных подразделений Банка в отношении оптимальных параметров дальнейшего сотрудничества с российскими и иностранными банками-корреспондентами и иными финансовыми учреждениями по вопросам, относящимся к компетенции Подразделения;

4.3.3. оказывает содействие уполномоченным представителям Прокуратуры, Банка России и Федеральной службы по финансовым рынкам [67] при проведении ими инспекционных проверок деятельности Банка по вопросам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

4.3.4. осуществляет взаимодействие с государственными органами Российской Федерации, российскими, иностранными и международными организациями и учреждениями (в том числе – с Прокуратурой, Банком России, Росфинмониторингом, банковскими ассоциациями и союзами, банками – членами Вольфсбергской группы и др.) по вопросам ПОД/ФТ.

4.4. В части управления рисками вовлечения Банка в процессы легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и риском несоблюдения режима международных санкций при проведении банковских операций [68] :

4.4.1. проводит анализ характера и динамики подозрительных операций клиентов, оценку основных тенденций в подозрительной деятельности клиентов Банка и рисков Банка, обусловленных этой деятельностью;