Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

– Указание Банка России от 09.08.2004 № 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»;

– иные российские законодательные и нормативные акты, регламентирующие деятельность кредитных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, документы и рекомендации международных организаций (ФАТФ, Базельского комитета по банковскому надзору, Вольфсбергской группы и т.д.);

– Рекомендации Банка России, ФСФР России и ФСФМ в предметной области;

– действующие в Банке Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и порядки его осуществления;

– иные нормативные акты Банка, регламентирующие деятельность в области внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;

5.2. основы экономики, финансов и банковского дела;

5.3. основы бухгалтерского учета и отчетности в кредитных организациях;

5.4. банковские продукты и бизнес-процессы Банка;

5.5. организацию разработки распорядительной и нормативной документации, порядок ее согласования и утверждения (подписания);

5.6. основы научной организации труда;

5.7. правила и нормы охраны труда, техники безопасности, санитарии и противопожарной защиты.

6. Сотрудник должен уметь:

6.1. эффективно применять нормы законодательства Российской Федерации, нормативные акты и рекомендации Банка России, ФСФР России, ФСФМ и внутренних нормативных актов Банка;

6.2. оперативно и своевременно изучать новые законодательные и иные нормативные акты Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

6.3. осуществлять подготовку документов (материалов) с применением вычислительной техники и систем автоматизированных расчетов;

6.4. организовывать и координировать работу подразделений и работников Банка по выполнению Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

6.5. осуществлять контроль выполнения работниками Банка возложенных на них обязанностей в части соблюдения Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

6.6. осуществлять мониторинг операций клиентов и Банка на предмет выявления операций, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

6.7. проводить анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим контролю в соответствии с законодательством РФ, а также анализировать и систематизировать информацию, получаемую из разных источников в процессе работы;

6.8. разрабатывать типологии отмывания денежных средств и финансирования терроризма;

6.9. проводить обучающие мероприятия для работников Банка.

7. Сотрудник должен владеть:

7.1. навыками работы с программами Microsoft Office (в том числе Microsoft Word, Microsoft Excel, Microsoft Outlook, Microsoft PowerPoint, Microsoft Access) и специализированными базами данных (включая СПС «КонсультантПлюс», «Гарант»);

7.2. программно-техническими средствами АБС Банка на уровне опытного пользователя;

7.3. офисными средствами телекоммуникаций: телефоном, факсом, электронной почтой и т.д.

Права

8.  Сотрудник имеет право:

8.1. представлять на рассмотрение непосредственного руководителя предложения по вопросам совершенствования системы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

8.2. запрашивать и получать в установленном порядке от структурных подразделений Банка материалы и документы, необходимые для исполнения им трудовых (функциональных) обязанностей;

8.3. снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах;

8.4. иметь доступ к базам данных и операциям клиентов в АБС Банка;

8.5. входить в помещения подразделений Банка, а также в помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей (денежные хранилища), компьютерной обработки данных (компьютерные залы) и хранения данных на машинных носителях в порядке, установленном нормативными актами Банка;

8.6. обращаться за содействием в выполнении поставленных задач в подразделения Банка;

8.7. представлять руководству и третьим лицам информацию по вопросам, относящимся к своей компетенции;

8.8. определять методологию и приоритетность решения задач на порученном участке работы с учетом требований действующих распорядительных и нормативных актов Банка;

8.9. определять распорядок своей деятельности в рамках установленного графика работы;