Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

С учетом того, что ставки в последнее время снижаются, покупка облигаций становится золотым дном, однако на росте ставок облигации обесцениваются. Каждая моя рекомендация имеет определенное время жизни. Например, в 1999 году я рекомендовал покупать акции Газпрома по рублю – поезд ушел, в 1999 год мы уже никогда не вернемся. Или когда в 2006 году наш президент объявил, что капитализация Газпрома увеличится с 300 миллиардов до триллиона долларов (то есть эти самые акции Газпрома будут стоить в три раза дороже), многие люди тут же бросились продавать свои квартиры, брать кредиты и покупать акции Газпрома по 360 рублей за штуку. Однако Газпром пошел на снижение. Затем наступил кризис 2008 года, и цена акции Газпрома упала с 360 рублей до менее 100 рублей. Люди потеряли свои квартиры, но остались с «народным достоянием» в виде акций Газпрома на руках. Именно поэтому, даже если кто-то (инвестиционный советник или консультант) дает вам рекомендацию, всегда нужно помнить, что у любой рекомендации есть срок годности, срок жизни. Я называю его «окном возможностей». Когда окно возможностей закрывается, возникает принципиально другая ситуация, в которой вы уже не заработаете и, более того, сильно рискуете, вкладываясь в данный инструмент.

Рынок регулярно дает возможности заработать. Во многом этот процесс можно сравнить с серфингом: тепло, море, волны, красивые девушки и серфер, который должен поймать волну, прокатиться на ней и тут же найти следующую. Сфера инвестиций – тот же серфинг, только в море денег. Вы купаетесь в этом море, видите, как зарождаются волны и как они падают, ловите их, получаете удовольствие, фиксируя прибыль и выводя деньги с биржи на свой банковский счет. Однако наши инвесторы не любят, как я говорю, «сидеть в засаде» и ждать появления на горизонте инвестиционных идей, за которыми нужно охотиться, чтобы зафиксировать прибыль. Спешка нужна лишь при ловле блох. Спешка в сфере инвестиций приводит к противоположным результатам, чем те, на которые люди рассчитывают.

Если деньги не будут работать, их съест инфляция. У нас есть друзья – инструменты инвестиций и финансовые советники, управляющие активами. Может быть, в будущем такими советниками станут роботы, однако пока в плане советов они проигрывают обычным людям. Если деньги не работают, они сгорают. Если распоряжаться ими через потребительские кредиты и действовать неэффективно, вам придется работать на банки. И я не говорю, что кредиты – это плохо. Есть плохие кредиты, есть хорошие: если человек берет кредит под 15 %, а его бизнес дает 30–40 %, тогда он может брать сколько угодно кредитов, так как ему такое положение дел выгодно.

Инфляция действует так же: да, она всегда плохая, и ставки депозитов никогда ее не перекроют, однако я никогда не говорю, что депозит – это плохо. Но если вы держите ваши доллары под 1 % на депозите в одном месте, а в другом покупаете долларовые облигации под 5–6 %, получается нелогично.

Далеко не каждый сможет заставить деньги работать эффективно. Многие ошибаются. Через телевидение и интернет проходит огромный поток информации, и там крайне много мошенников, готовых украсть у неопытных инвесторов их капитал. В настоящее время идет мощная волна интереса к криптовалютам и ICO, а ведь там множество инвесторов были попросту обмануты. Об этом никто не говорит, но люди получают виртуальные деньги и не могут их вывести, а позже их кошельки взламывают и опустошают. Да, криптовалюта зашифрована, однако пароли к кошельку взламываются весьма просто – за несколько секунд. За последнее время путем «фальшивых» ICO из доверчивых инвесторов вытянули миллиарды долларов! Почти 90 % «ICO» – фальшивые, то есть созданные специально для того, чтобы вытянуть деньги из инвесторов.

Когда мы лечим зубы, то идем к профессиональному стоматологу. Если проводим операцию на сердце или другом органе, то идем к компетентным и опытным хирургам, а не действуем самостоятельно. Точно так же и с личными финансами. Здесь очень важно, во-первых, найти провайдера финансовых услуг, то есть инвестиционную компанию, брокера, банк или надежную страховую компанию. Во-вторых, у этого провайдера необходимо найти нормального менеджера – эксперта, с которым вы будете работать.