Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

Центральные банки в Лондоне, Франкфурте, Токио и Вашингтоне сразу среагировали на последствия кризиса и стали наращивать свои балансы, а Федеральная резервная система США с 2008 по 2014 год больше чем в четыре раза увеличила число активов. Банки, занимающиеся кредитованием клиентов, имеют отложенный капитал для покрытия убытков, то есть это страховка от непредвиденных ситуаций. До кризиса эта цифра была равна 12 % от размера кредита, теперь же она составляет более 30 %.

Золото

История золота насчитывает тысячи лет. Монеты, сделанные из золота, можно обнаружить на всех континентах в усыпальницах, некрополях и пирамидах. Золото всегда ценилось и будет цениться. Рушатся империи, цивилизации появляются и исчезают, а золото остается золотом. Банки давно начали пользоваться золотом, и, так как они до сих пор от него не отказались, это прямое доказательство того, что бумажные валюты никогда не смогут заменить золото. Его стоимость в среднесрочной перспективе все время растет, потому что его запасы уменьшаются, добывать его становится тяжелее, соответственно, себестоимость увеличивается. Тонны песка перемывают, чтобы получить несколько миллиграммов золота. Золото не вступает в химические реакции, прекрасно хранится и легко поддается обработке – чеканке и литью.

Золото используется в виде инвестиционных инструментов и ювелирных украшений. Динамика цен на золото такова: цены на него могут как расти, так и корректироваться после хорошего роста. В начале 2000-х годов тройская унция золота стоила от 300 до 350 долларов. В январе 2010 года она стоила уже около тысячи долларов и достигла пика (1800 долларов) в сентябре 2011 года. Тройская унция – это единица веса, равная 31,1034768 грамма, округляется до 31,1035 грамма. Применяется для измерения веса золота, серебра, платины и прочих драгоценных металлов. Если взять период, например, с января 2002 по январь 2012 года, то цена на золото выросла на 560 %, после чего произошла коррекция.

Рынок золота и стоимость этого металла, несмотря на все качества и преимущества, остаются очень зависимыми от множества внешних факторов:

• динамики цен на сырье и объекты торговли международных бирж;

• политических конфликтов;

• законодательных ограничений на покупку/продажу драгоценных металлов;

• скачков валютного рынка;

• экономических кризисов различных стран;

• уровня золотых резервов центральных банков государств;

• поведенческих факторов потребителей.

Важно четко понимать, что не бывает плохих или хороших финансовых инструментов, – любой инструмент нужно уметь использовать. В последнее время Российская Федерация, Китай и Индия активно скупают золото. За период с 1980 по 2002 год золотой запас Китая составил 13 миллионов унций. К концу 2013 года Китай стал пятым по величине золотого запаса в стране, впереди него только США, Германия, Италия и Франция. За последние десять лет количество золота в валютных резервах России увеличилось примерно в три раза.

С чем это связано? Правительство и Центробанк прекрасно понимают, что доллар фактически ничем не обеспечен и через какое-то время может лопнуть – не сейчас, не через год, но однажды. Деревья не растут до небес, так и США вынуждены будут что-то делать с триллионными долгами.

Именно поэтому альтернатива валюте – золото. Можно скупать монеты, слитки, ювелирные украшения, металлические счета или торговать золотом через брокера благодаря производным инструментам, например фьючерсам. Можно также использовать возможность пассивного инвестирования, когда благодаря программе вы можете быть уверены в полной защите вложенного капитала. Но ни покупка золотых монет и ювелирных украшений, ни торговля через брокера, ни счета не гарантируют вам стопроцентной защиты инвестиций в золото.

Как правило, люди знают, что этот благородный металл можно сначала купить, а потом продать. Эта стратегия называется «от покупки» и рассчитана на рост золота. После того как цена на него упала на треть – с 1800 долларов до 1200 долларов, те люди, которые три года назад купили золото за большую сумму, потеряли треть вложенного капитала. Таким образом, при покупке золотых слитков или монет важно обращать внимание на временной горизонт ваших инвестиций.

Первое, что приходит на ум при упоминании инвестиций в золото, – это его покупка, когда вложения имеют физическую форму и их можно потрогать, полюбоваться и похвастаться ими. Золотые слитки покупаются в банках, лицензированных на соответствующие операции. Каждый слиток имеет клеймо с указанием номинала (от одного грамма до одного килограмма), номер и метку завода-изготовителя, а также сертификат качества. Стоимость слитка всегда соответствует его весу, а содержание драгметалла приравнивается к 99,9 %.

Расходы, связанные с инвестированием в золотые слитки:

• уплата НДС (18 % в России) – это самый существенный недостаток;