Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

9.21. подготавливать годовые планы профессиональной подготовки работников по ПОД/ФТ;

9.22. организовывать и проводить мероприятия по подготовке и обучению сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9.23. организовывать хранение подразделениями Банка документов и материалов, содержащих информацию по вопросам реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления, в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка;

9.24. подготавливать данные и информационные материалы по запросам контролирующих органов;

9.25. подготавливать отчеты руководителю о результатах работы;

9.26. подготавливать аналитические материалы, справки и отчеты для руководства Банка по вопросам организации и состояния внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

9.27. подготавливать предложения руководству по минимизации рисков вовлечения Банка в процессы легализации преступных доходов и (или) финансирования терроризма;

9.28. выполнять иные функциональные обязанности, возлагаемые руководством Банка.

Ответственность

10.  Сотрудник несет персональную ответственность:

10.1. за неисполнение / ненадлежащее исполнение трудовых (функциональных) обязанностей, предусмотренных трудовым договором и настоящей должностной инструкцией;

10.2. нарушение трудового законодательства Российской Федерации, неисполнение / ненадлежащее исполнение Правил внутреннего трудового распорядка и иных нормативных актов, организационно-распорядительных документов, регламентов и процедур Банка, а также поручений руководства Банка;

10.3. утрату или несанкционированную передачу третьим лицам служебных документов и информации;

10.4. совершение действия / бездействия, наносящего ущерб чести, достоинству, деловой репутации работников, клиентов, деловых партнеров и Банка в целом;

10.5. обращение к работникам и клиентам Банка в некорректной / грубой / оскорбительной форме, следствием которого стала письменная или устная жалоба;

10.6. причинение материального ущерба Банку – в пределах, определенных действующим трудовым, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации;

10.7. недостоверную информацию о состоянии, качестве выполнения работ и выполнении своих функций;

10.8. необеспечение соблюдения трудовой и исполнительской дисциплины работниками, находящимися в его подчинении.

Приложение 6 Пример анкеты для оценки эффективности системы управления риском вовлечения в процессы отмывания преступных доходов и финансирования терроризма потенциального банка-корреспондента

Приложение 7 Актуальные вопросы внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Организация работы

Вопрос 1. Вправе ли кредитная организация ввести в действие правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма до их согласования с Банком России и Федеральной службой по финансовому мониторингу?

Ответ. Пунктом 2 постановления Правительства РФ от 08.01.2003 № 6 установлено, что Правила представляются на согласование в соответствующий надзорный орган. При этом необходимо иметь в виду, что в соответствии с п. 9 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ контроль за исполнением физическими и юридическими лицами Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за организацией внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами в соответствии с их компетенцией.

В соответствии с п. 9 ст. 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп и в соответствии со ст. 57 устанавливает обязательные для кредитных организаций и банковских групп правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, организации внутреннего контроля, составления и представления бухгалтерской и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной федеральными законами.