Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Акции, приобретенные в браке, считаются совместно нажитым имуществом, а еще их можно передавать по наследству. Иногда люди могут и не подозревать о том, что у умершего родственника был брокерский счет и какие-то ценные бумаги. Брокер не обязан оповещать родственников о данном факте, поэтому надо самостоятельно об этом интересоваться у брокера. Данное обращение имеет силу в течение 10 лет после смерти обладателя БС.

Как устроен рынок акций

Рынок акций РФ насчитывает около 260 инструментов с суммарной капитализацией $800 млрд, при этом на топ-100 бумаг, входящих в Индекс широкого рынка, приходится около 90 %.

Ключевые отрасли российского рынка акций на Московской бирже представлены восемью секторами экономики.

Таблица 2.4

Секторы экономики

Наибольший вес в ключевых индексах занимают энергоресурсы (нефть и газ) и финансы. Теперь понятно, на какие акции стоит обращать внимание, чтобы понимать, куда двигается рынок! Следите за динамикой стоимости нефти на рынке (фьючерсы на нефть Brent и WTI), а также отслеживайте стоимость нефти в рублях. А при выборе дивидендных акций оценивайте не только высокую дивидендную доходность, но и анализируйте отчеты и перспективы акций. О том, как это делать, подробно расскажу в главе про анализ финансовых показателей.

Отраслевая структура рынка акций РФ с тикерами компаний представлена в таблице 2.5.

Уверена, вы часто слышали выражение «голубые фишки» – это наиболее популярные акции, самый сок фондового рынка. Так называемый первый эшелон. Best of the best! Акции эмитентов первого эшелона всегда легко купить или продать в огромном объеме, то есть они ликвидны.

Их основные параметры:

✓ высокая капитализация (стоимость по рыночной оценке);

✓ ликвидность;

✓ надежность;

✓ стабильные дивиденды.

Существует Индекс «голубых фишек» на Мосбирже (MOEXBC), в который входят:

✓ «Лукойл»;

✓ «Татнефть»;

✓ X5 RetailGroup;

✓ «Норникель»;

✓ «Сбербанк»;

✓ «НЛМК»;

✓ «Новатэк»;

✓ «Магнит»;

✓ «Газпром»;

✓ «Яндекс»;

✓ «МТС»;

✓ «Сургутнефтегаз»;

✓ «Северсталь»;

✓ «Роснефть»;

✓ «Алроса».

Таблица 2.5

Индексы Мосбиржи и входящие в их состав компании

Обычно акции голубых фишек растут. Акцент на слово «обычно»! Есть компании, которые сильно упали, хотя входят в первый эшелон. Например, в 2015 году «Магнит» торговался по 12 тысяч рублей за акцию, а в июне 2021 года за пять тысяч рублей. Вот и считайте. Но весь индекс вырос. Почему? Правильно, потому что тренд всегда вверх.

Второй эшелон – это акции умеренной ликвидности, которые относятся к компаниям с более низкой капитализацией. Объем торгов здесь поменьше. Такие компании я очень люблю, поскольку у них значительнее колебания и можно больше заработать. Тем более во втором эшелоне встречаются хорошие дивидендные акции, иногда даже лучше, чем в первом, но могут быть нестабильные выплаты. Данные компании входят в индекс Мосбиржи средней и малой капитализации (MCXSM). К ним относятся «М.Видео», «Башнефть», «Мечел», «Энел», «Иркутскэнерго», «КамАЗ», «Группа компаний ПИК», «ЛСР», «ОГК-2», «ТГК-1» и другие схожие эмитенты. Кстати, все голубые фишки когда-то были вторым эшелоном!

Третий эшелон – это акции с очень низкой ликвидностью и низкими объемами торгов, например, всего 100 тысяч рублей в день. Самое страшное здесь не то, что у вас не получится купить активы на желаемую сумму, а что вы не сможете потом их продать. Если еще и новость выйдет, что у компании какие-то проблемы, вы вообще из нее не выйдете. Вот это я очень не люблю. К компаниям третьего эшелона относятся, например, ПАО «Саратовский НПЗ», ОАО «МРСК Урала», ПАО «Нижнекамскнефтехим» и другие. Можно пошутить, что тут происходит самая веселуха фондового рынка. Что-то растет, что-то падает – у них своя тусовка. Если голубые фишки – это званый ужин, то второй и третий эшелон – это дискотека. Их можно включать в свой портфель, но важно понимать свои риски.

Индексы

Мы уже несколько раз упоминали слово «индексы». Давайте разбираться, что же это такое. Биржевой индекс – это показатель, с помощью которого инвесторы могут отслеживать изменения цен определенной группы акций. По сути, это – «корзина» акций крупных компаний, объединенных по какому-либо признаку (например, принадлежность к определенной отрасли экономики или стране). С помощью индекса вы можете понять направление движения всего рынка в целом или определенной его части. Когда у одной крупной компании случаются проблемы, индекс остается примерно в тренде.

Сам индекс купить нельзя, только фьючерсы или ETF на индексы.

Индексы на российском рынке:

1. Индекс Мосбиржи (IMOEX). На момент середины 2021 года индекс включает 44 эмитента. При этом они составляют 85 % всей капитализации рынка акций РФ. Состав индекса пересматривается каждые три месяца.

2. Индекс РТС (RTSI). Состав индекса аналогичен составу индекса Мосбиржи, но он рассчитывается в долларах США.

Мировые индексы:

1. DAX – индекс акций Германии, в который входят 30 крупнейших компаний страны.