Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета

Дивидендные акции – это один из инструментов, на которых можно построить портфель получения пассивного дохода. Когда вы выйдете на пенсию (а эта дата обязательно наступит), вас на работу уже никто не возьмет. Да и не все смогут работать. Именно поэтому, пока у вас есть время, нужно понимать, что молодость дана вам для того, чтобы обеспечить старость. Ваша задача – создать капитал и пассивный доход, и чем ближе вы к моменту выхода на пенсию, тем ниже должны быть риски по вашим финансовым инструментам. Вы можете позволить себе акции, пока молоды, до 45 лет, но непосредственно перед пенсией желательно переходить на облигации и депозиты, где гарантируется доход, или в крайнем случае на дивидендные акции. Но помните, что акции в цене могут как снижаться, так и расти. Даже растущая в цене московская недвижимость может упасть. Потом акции могут вырасти снова, как и недвижимость, но вопрос здесь заключается уже в потере вашего времени. Человек не вечен, средняя продолжительность нашей жизни составляет 72 года, и после выхода на пенсию у вас останется не так много времени. И на последние 20 лет вам необходимо подготовить резерв, создать пассивный доход и капитал, который будет вас обеспечивать, чтобы можно было ни от кого не зависеть. Как сказал мне один богатый человек, инвалид и при этом долларовый миллионер: «Инвалид без миллиона долларов и инвалид с миллионом долларов – очень большая разница». Человек счастлив и прекрасно живет – его жизнь удалась.

Для начала разберемся, как правильно выбирать приносящие доход акции. Для этого нужно заняться анализом победителей прошлого периода, найти все их характеристики и типы ценовых фигур, которые были выстроены перед началом их роста. Акции, на которых вы останавливаете свой выбор, должны показывать хороший процент роста текущей квартальной прибыли (рассматривается последний квартал перед покупкой) по сравнению с тем же периодом прошлого года.

Благоприятный момент для приобретения акций наступает, когда они покидают модели консолидации и движутся к своим максимальным ценам. Не приобретайте линейку акций по одной и той же цене. Вторая и последующие покупки должны совершаться по цене выше, чем предыдущие, то же самое относится к продажам. Покупаем ступенями. Если вы хотите отобрать самые сильные акции, то нужно знать, какими темпами росла прибыль в компании за два последних квартала, и сравнить эти показатели с темпами роста в этом же периоде прошлого года. Изучите также совокупный темп роста за последние три года. Полученные результаты важно сравнить с результатами других компаний, торгующих на рынке, и произвести оценку по шкале от 1 до 99, где 99 – самый высокий результат. Этот показатель называется рейтингом EPS. Если компания имеет рейтинг 99, то это означает, что она превосходит 99 % всех иных компании по результатам годовой и квартальной прибыли.

Анализируйте, как происходило движение цены акции относительно остального рынка за последний год. Каждая акция должна получить рейтинг результативности (RS), который использует ту же систему оценки, что и рейтинг EPS. Если показатель этой ценной бумаги равен 99, значит, она на 99 % выше всех других акций по показателям роста цены продажи или покупки. В период с 1950 по 2000 год средний рейтинг RS лучших акций (за каждый год) был равен 87, а после начал подниматься.

Предпочтительнее выглядят акции компаний, выкупающих их на открытом рынке. «Медвежьи» рынки открывают акции сильно, а закрывают слабо. «Бычьи» рынки поступают наоборот – слабо открывают и сильно закрывают.

Многие акции-лидеры взрывным движением оказываются на вершине, то есть в течение некоторого периода они плавно растут, а затем за 7–10 дней цена резко поднимается. При этом надо проверить объем – он может стать самым большим за все время движения вверх. Нет смысла инвестировать в отстающие акции, от этого вряд ли будет толк, потому что при резких колебаниях цены от них будет сложно избавиться. Поэтому будьте внимательны и приобретайте акции-лидеры у надежных компаний для успешной торговли.

Не увлекайтесь чрезмерной диверсификацией. Не стоит одновременно приобретать большое количество акций, так как отслеживать лучше несколько ценных бумаг, а не все сразу. Пусть у вас будет меньше акций, зато они будут правильно отобраны, а рынок подскажет, как долго вам надо их хранить. Инвестирование будет выглядеть грамотно, если вы станете покупать сильные с технической и фундаментальной точки зрения акции.

Критерии сильной с технической точки зрения акции:

• состоит в сильной отраслевой группе;

• имеет статус самой сильной из этой группы (в процентном отношении у нее самый значительный рост);

• располагается на своих ранее установленных максимумах.