Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

Например, вы хотите активно трейдерить и, предположим, иметь 100 тысяч рублей в месяц и у вас есть депозит в один миллион рублей. Вы должны делать 10 % в месяц минимум, то есть 120 % годовых. Сразу скажу вам правду и опущу на землю: если трейдер делает столько процентов в год – это везение чистой воды. Обычно хороший, мощный трейдер делает 3–5 % в месяц, где-то 36 % в год. Тогда считаем заново. Чтобы иметь в месяц 100 тысяч рублей, ваш депозит должен быть четыре миллиона рублей. Обращаю ваше внимание еще раз! Вы для этого должны активно трейдерить, работать. А каждый вечер накануне торговой сессии делать домашнюю работу – отбирать те бумаги, которые, по вашему мнению, хорошо выстрелят и сработают по алгоритму. То есть днем пять часов активно торгуете и потом еще минимум четыре часа занимаетесь отбором бумаг. В начале книги я говорила, что трейдинг – это работа. Да, вы не привязаны к офису, дедлайнам, сотрудникам, но трудитесь активно!

Если вы хотите получить деньги здесь и сейчас – это трейдинг, которому надо учиться. И полноценная работа!

Итак, вы не должны терять здравый смысл, нужно понимать, что нельзя получить 100 % годовых и иметь нулевые риски в инвестировании. На сегодняшний день в России безрисковые инвестиции дают доходность 5–6 %. Поэтому правильнее использовать портфельное инвестирование, когда вы создаете золотую середину, стремясь получить максимальную прибыль при минимальном риске. Для этого необходимо использовать баланс различных активов. Облигации с относительно небольшой доходностью, но высокой защитой капитала, плюс акции и фонды, которые дают хорошую доходность.

В первую очередь смотрите на сохранность средств, а во вторую – на возможную доходность. Сложно получить высокую доходность, имея два-три актива, особенно, если вы новичок. Но и беспорядочно выбирая 20 и более активов, желаемый рост не получить.

Инвестиционный портфель – это инструмент, который выверен, сбалансирован и способен удовлетворять требования и поставленные задачи его владельца.

Риск инвестиционного портфеля

Основная задача диверсифицированного портфеля – это защита капитала. У любого ценного актива выделяют два главных риска.

1. Риск ценной бумаги. Примером такого риска может служить банкротство авиакомпании «Трансаэро». В результате банкротства произошел дефолт по облигациям, номинал облигации и купон не были выплачены, стоимость акций упала почти до нуля, и они были изъяты из обращения.

2. Риск рынка. В пример можно привести 2008 год, когда весь рынок упал примерно на 50–70 %. Это падение произошло во всем мире, пострадали акции всех компаний, исключений не было.

Риск ценной бумаги снижается за счет наличия качественных активов. Облигаций, по которым не будет дефолта или банкротства компании. Акций перспективных компаний, которые по фундаментальному анализу показывают рост в долгосрочной перспективе.

Собственно, диверсификация снижает риски за счет инвестирования не в один актив, а в несколько, в различные сектора экономики, а также в компании разных стран. Задачи диверсификации состоят в том, чтобы минимизировать риски инвестирования путем вложения средств в активы, которые не связаны между собой. Активы, которые имеют разную надежность, доходность, ликвидность.

Риск рынка снижается за счет включения в портфель государственных облигаций, облигаций крупных и устойчивых компаний. Доходность по ним не зависит от происходящего на рынке.

Большая часть инвестиционных портфелей формируется по следующим правилам:

1. Первая часть портфеля позволяет получить фиксированный, стабильный доход. Это могут быть облигации или акции с высокими дивидендами. Данная часть портфеля обеспечивает минимальную доходность и защиту капитала в случае падения рынка.

2. Вторая – более рисковая. Здесь стоит задача в получении доходности, максимального прироста капитала.

При достижении баланса в первой и второй части портфеля вы минимизируете риски и повысите общую доходность.

Доходность инвестиционного портфеля

При формировании консервативного портфеля главным критерием является защита первоначального капитала. Поэтому в портфеле будет большая доля облигаций. Примерно 90 %. И только 10 % необходимо выделить на акции.

Если возникло желание получить более высокую доходность, то вы имеете возможность управлять активами портфеля – можете изменить суммарно доходность и риск. Например, так: