Инвестиции и трейдинг от А до Я. Краткий курс по выживанию на бирже

♦ проверьте на счету наличие свободных денежных средств, чтобы была возможность докупить «сильные» акции в портфель после снижения;

♦ если вы долгосрочный инвестор (инвестиционный горизонт более 5 лет) – диверсифицируйте свой портфель, инвестируйте в индексные ETF (покупайте американский рынок через ETF, например). Такая инвестиция на долгосрочном горизонте принесет вам положительный результат. Ведь тренд всегда вверх!

♦ не пытайтесь угадать дно кризиса, а применяйте стратегию совершения сделок по принципу «лесенки» – покупайте активы от сильных уровней. Например, цена на компанию Х, бизнес которой вам нравится, упала на 20 % от максимума. Вы хотите ее купить, но непонятно, будут ли акции компании падать еще ниже. Покупайте акции «лесенкой» – на 5 % от портфеля с периодичностью во времени (раз в неделю или два раза в месяц). Таким образом вы усредните цену покупки.

Если вы собрали долгосрочный портфель, не переживайте и докупайте на просадке. Относитесь к коррекции, как к распродаже. Радуйтесь низким ценам. Если нет свободных денег, то сокращайте долю в защитных инструментах и лесенкой наращивайте акции.

Что важно запомнить из главы?

Берегите нервы! Кризисы отыгрываются. В моменты свободного падения рынка мой Директ напоминает тонущий «Титаник» с криками пассажиров: «Спасите-помогите!» Давайте повторим и раз и навсегда запомним причины вселенского горя, чтобы найти способ не только сохранить, но и увеличить свой капитал.

1. Рынок не может расти вечно. Он живой, и ему, как и вам, необходимы остановки. Как говорится: шаг назад, два вперед! Поэтому давайте примем его таким, какой он есть, запомним, что коррекция – это нормально, и пойдем искать плюсы!

2. Основной причиной всех бед начинающих инвесторов является отсутствие четкой стратегии. Сделки, совершенные на эмоциях, потом иногда поражают своей неадекватностью. Тогда главное, что нужно сделать: определить свою стратегию.

3. Если вы долгосрочный инвестор, то воспринимайте падение рынка как отличный способ закупиться. Распродажа, одним словом! Тут главное – не войти в раж. Для этого покупайте лесенкой. Сегодня на 1/3, завтра еще часть и т. д. Помните: идеальной цены вы никогда не дождетесь! Если же вы спекулянт, то вам эти американские горки нипочем. Вы можете заработать и на росте, и на падении. Главное – ставить стопы и заранее рассчитывать риски. Работайте над своей дисциплиной, ведите дневник сделок и якорите свой успех. Если же вы и инвестор, и спекулянт в одном лице, разделите счета – и будет вам счастье!

Ну а если вы все равно паникуете, удалите приложение на время, но потом не жалуйтесь, что не успели закупиться.

Глава 8

IPO

После изучения основной базы расскажу вам бонусные темы об IPO и затем о срочном рынке. Это то, что вам, как новичку, понадобится в последнюю очередь, когда ваши знания окрепнут.

Уверена, что вы уже много раз слышали про IPO – первичное размещение акций на бирже. Оно хорошо тем, что чаще всего акции размещаются по определенной цене, которая в первые дни может хорошо выстрелить. Но начнем по порядку.

Принять участие в первичном размещении акций компания решает тогда, когда хочет:

✓ привлечь дополнительный капитал, увеличив тем самым собственные средства;

✓ повысить популярность, став известным брендом.

Компания, выходя на IPO:

✓ увеличивает объем собственных средств;

✓ получает доступ к капиталу;

✓ становится известным брендом и увеличивает собственный престиж;

✓ дает возможность своим лучшим сотрудникам участвовать в акционерном капитале, удерживая тем самым ценные кадры;

✓ имеет возможность экспансии на рынке и приобретения других компаний;

✓ получает возможность конвертировать долговые обязательства в акционерный капитал.

Но куда же без минусов? IPO для компании:

✓ довольно длительный процесс;

✓ высокие требования к размеру компании и величине ее капитала;

✓ потеря определенного контроля;

✓ серьезные затраты на проведение IPO.

Выход на IPO допускается только для компаний определенного размера. Поэтому большое количество небольших и средних организаций не могут выйти на рынок из-за отсутствия особого интереса к ним со стороны инвесторов. Например, выйти на такие площадки, как NYSE и LSE, имеют право только те компании, чья капитализация не ниже $50 млн. Когда капитализация достигает $1 млрд, то состав инвесторов расширяется за счет иностранных инвестиционных и пенсионных фондов страховых компаний.

На рынке существует два типа проведения IPO.

1. С помощью профессионального инвестиционного участника рынка ценных бумаг, который проводит публичное размещение, – андеррайтера. Андеррайтер становится первым держателем активов.